25 августа в Москве состоялась ПЕРВАЯ ВСЕРОССИЙСКАЯ КОНФЕРЕНЦИЯ «Практическое применение некредитными финансовыми организациями российского законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ». Организаторами конференции выступили:Ассоциация микрофинансовых организаций «Сибирь», Журнал «Микрофинансовые организации: Учет. Надзор. Регулирование», Conglomerat Conference Group.

Открыли конференцию генеральный директор ООО «БизнесНаставник» Найля Липатова и Риго Овчиян - директор по развитию бизнеса Объединенного кредитного бюро. Они представили спикеров конференции - представителей Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, Росфинмониторинга и ознакомили участников с программой конференции.

Начальник отдела по работе с НФО Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России С. В. Варакина выступила с темой: «Актуальные вопросы соблюдения НФО требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ», она рассказала участникам конференции информацию об изменениях в законодательстве РФ в сфере ПОД/ФТ 2020-2021г.г., отдельно выделила сроки, в которые организации, работающие на микрофинансовом рынке, должны внести изменения в свои Правила внутреннего контроля, обратила внимание участников на нарушения НФО законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ, выявленные при проверках НФО, отметила наиболее частые нарушения НФО при проведении идентификации.

Ведущий специалист отдела координации и контроля работы с НФО Управления надзора за НФО в сфере ПОД/ФТ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России А. А. Конев обсудил с участниками конференции вопросы по проведению идентификации для займов, которые выдаются он-лайн, предоставил рекомендации Банка России по вопросам удаленной идентификации, ответил на многочисленные вопросы участников микрофинансового рынка, которые ранее направлялись в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, и которые возникли в ходе проведения конференции.

Продолжил конференцию А.Виницковский, заместитель председателя правления RBK Money на тему: «Обзор основных видов операций НФО, обладающих признаками сомнительных. Особенности их выявления, характерные признаки». А.Виницковский в своем выступлении выделил основные операции, обладающие признаками сомнительных, рекомендовал участникам основные инструменты для выявления таких операций, которые необходимо внедрить в свои системы внутреннего контроля с сфере ПОД/ФТ. А. Виницковский, имея опыт работы в подразделениях Банка России, осуществляющих надзорные функции за НФО и опыт работы в коммерческих организациях-субъектах Федерального закона № 115-ФЗ, разъяснил участникам конференции подходы Банка России при осуществлении проверок в сфере ПОД/ФТ за НФО.

После небольшого перерыва выступил М.Козлов - начальник управления АО «Комита» с темой «Применение некредитными финансовыми организациями программного и информационного обеспечения для выполнения требований по ПОД/ФТ и ФРОМУ», познакомил участников конференции с программным обеспечением «АРМ «Некредитная финансовая организация» и ПО «Сервис проверки клиентов» для НФО», которое в течении 20 лет успешно работает с субъектами Федерального закона № 115-ФЗ в рамках взаимодействия с РФМ и с субъектами Федерального закона № 115-ФЗ, формирования и предоставления ФЭС, идентификации и хранения данных по клиентам, проведения проверок по Перечням террористов, ФРОМУ, решений МВК, реестров отказников.

Н.Липатова обратила внимание участников конференции на риски в сфере ПОД/ФТ при работе с наличными денежными средствами, напомнила про необходимость внимательно знакомится с результатами типологических исследований, публикуемые Росфинмониторингом, которые позволяют выявлять наиболее высокорисковые зоны и секторы экономики, а также выстраивать эффективную методологию управления рисками в сфере ПОД/ФТ.

М.Н. Щербакова - консультант Управления надзорной деятельности Росфинмониторинга рассказал участникам об особенностях Личного кабинета Росфинмониторинга, порядке его работы и функциональных особенностях. Познакомила с дополнительными опциями, которые в скором будущим будут доступны участникам микрофинансового рынка.

Заместитель Начальника отдела взаимодействия с надзорными органами и частным сектором Управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга А. И. Скотин ответил на вопросы участников конференции, касающиеся формирования и хранения УКЭП, форматов прохождения обучения в Личных кабинетах, разъяснил подходы к введенным с 13.07.2021 ограничений установленных ст.7 п.15 Федерального закона № 115-ФЗ. Сообщил участникам конференции о работе Уполномоченного органа, о возможностях хранения в Личных кабинетах субъектов Федерального закона № 115-ФЗ не только квитанции, но и УКЭП.

В рамках конференции возникало большое количество вопросов, ответы на которые участники получили от представителей Банка России и Росфинмониторинга, а также в ходе дискуссионного часа от коллег, которые делились опытом прохождения проверок по ПОД/ФТ и ФРОМУ, запросов получаемых от Банка России.

Организаторы конференции, по договоренности с представителями Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, направят вопросы от участников рынка, на которые в ходе конференции не смогли ответить или не успели.

ПЕРВАЯ ВСЕРОССИЙСКАЯ КОНФЕРЕНЦИЯ «Практическое применение некредитными финансовыми организациями российского законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ» ПОД/ФТ в НФО прошла на высоком уровне, в позитивном ключе, и получила высокую оценку от участников и экспертов конференции.