Ежемесячный журнал "Микрофинансовые организации: Учет. Надзор. Регулирование”
МФО
ООО "БизнесНаставник"
Тел: +7 (495) 208-17-13, 8 (916) 520-45-91, 8 (903) 617-93-05

Не хотите, чтобы ЦБ заподозрил вас в выдаче займов террористам? Соблюдайте требования ПОД/ФТ


28 ноября 2018

Уважаемые коллеги!

Мы открываем школу по введению в специальность "Ответственный специалист по финансовому мониторингу (в сфере ПОД/ФТ)".

Приглашаем Вас на обучающий курс по финансовому мониторингу, который состоится 3-5 декабря 2018 года (очный дневной семинар) и 10-14 декабря 2018 года (очный вечерний семинар).

Если Вы руководитель, то сэкономите средства, выучив своего специалиста, а не привлечете дорого сотрудника.

Если Вы сотрудник МФО, то получите хорошую специальность. И будете всегда востребованы.

Работа по организации финансового мониторинга сейчас - это не только актуальные ПВК, но и ежедневная работа со множеством документов, базами данных и личным кабинетом (думаем что у Вас уже был запрос от Банка России). Научимся работать с личным кабинетом Росфинмониторинга, разберем Федеральный закон №115-ФЗ по косточкам, научимся оформлять досье клиента и анкету, оформлять внутренние документы и т.д.

Чем микрофинансовые организации отличаются от банков в вопросе соблюдения требований 115 федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»? Только одним – банки как принимают средства на счета своих клиентов от других банков по платежным поручениям в адрес своих клиентов, так и выдают эти средства – как собственные средства клиентов, так и свои – в виде кредитов.

А МФО лишь выдают займы - те же средства в долг, только более короткие. И – стоп! С этого момента надо вдуматься – по более упрощенной процедуре изучения своего клиента.

Это значит, что сотрудники МФО должны соблюдать все меры противодействия по финансированию сомнительных операций и людей, и следить за их своевременным выявлением. То есть проверять заемщиков по базе Росфинмониторинга, подавать в ЦБ и РФМ отчетность об этих проверках, иметь в штате должностных лиц, которые отвечают за соблюдение норм и правил ПОД/ФТ.

Если вы – сотрудники или руководитель МФК или МКК - и до сих считаете, что антиотмывочное законодательство и инструкции ЦБ и Росфинмониторинга писаны не для вас, то смеем вам напомнить, что у целого ряда банков при наличии прекраснейших показателях капитала и ликвидности лицензия все равно была отозвана. И причина отзыва - несоблюдение требований 115 фз.

Не хотите повторить их судьбу? Приходите учиться.

https://mfoinfo24.ru/educational-buy/id/188

https://mfoinfo24.ru/educational-buy/id/189

Бонус - "Сборник внутренних документов для микрофинансовых организаций по выполнению требований законодательства РФ и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (бесплатно).