Настоящим Росфинмониторинг информирует об изменениях, внесенных в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ), в результате принятия Федерального закона от 20 июля 2020 г. № 212-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы» (далее – Федеральный закон № 212-ФЗ).

Федеральным законом № 212-ФЗ в круг субъектов, на которых распространяются требования законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ), включены операторы финансовых платформ.

Операторами финансовых платформ являются юридические лица, обеспечивающие возможность совершения между кредитными, некредитными финансовыми организациями, эмитентами и физическими лицами сделок, направленных на предоставление банковских, страховых услуг, услуг на рынке ценных бумаг, сделок с финансовыми инструментами, договоров доверительного управления имуществом, а также сделок, направленных на предоставление иных услуг финансового характера.

Юридическое лицо приобретает статус оператора финансовой платформы со дня его включения Банком России в соответствующий реестр.

Федеральным законом № 212-ФЗ установлены права и обязанности оператора финансовой платформы в целях реализации требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, в том числе в части:

• обязанности разрабатывать правила внутреннего контроля;

• обязанности применять меры по блокированию (замораживанию) денежных средств или иного имущества лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, а также лиц, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о блокировании (замораживании) денежных средств или иного имущества;

• обязанности проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг;

• обязанности назначать специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля;

• права на отказ от проведения операций с денежными средствами или иным имуществом и обязанности представлять сведения о таких отказах в Росфинмониторинг.

Федеральный закон № 212-ФЗ закрепляет различные способы проведения оператором финансовой платформы процедур идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

Федеральным законом № 212-ФЗ предоставлено право оператору финансовой платформы поручать проведение идентификации клиента- физического лица, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца при их личном присутствии банку. Одновременно, вышеназванный федеральный закон устанавливает перечень финансовых организаций, которые вправе поручать проведение идентификации оператору финансовой платформы, а также сделок, в целях совершения которых допускается поручение идентификации. Главным условием поручения идентификации данному субъекту Федерального закона № 115-ФЗ является заключение сделок по предоставлению услуг финансового характера с использованием финансовой платформы.

Федеральный закон № 212-ФЗ также предусматривает возможность проведения оператором финансовой платформы упрощенной идентификации клиента-физического лица и закрепляет право размещать или обновлять в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведения о клиенте – гражданине Российской Федерации после проведения идентификации при его личном присутствии.

Предоставление указанному субъекту Федерального закона № 115-ФЗ таких возможностей обеспечивает повышение доступности финансовых услуг среди широких слоев населения.

Контроль за исполнением оператором финансовой платформы требований Федерального закона № 115-ФЗ и иных правовых актов в сфере ПОД/ФТ возложен на Банк России.

Федеральный закон № 212-ФЗ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации 20 июля 2020 года (http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202007200055).

В соответствии с пунктом 1 статьи 14 Федерального закона № 212-ФЗ положения, касающиеся осуществления прав и обязанностей оператора финансовой платформы при реализации требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, вступили в силу 20 июля 2020 года.