Банк России выпустил Дайджест новостей правового регулирования финансовых рынков за III квартал 2021 года.

Проекты нормативных документов Банка России для НФО - МФО, КПК, СКПК и ломбардов

Банк России планирует определить сроки и порядок представления отчетности об операциях с денежными средствами отдельными НФО и СРО НФО (проект указания Банка России «О сроках и порядке представления отдельными некредитными финансовыми организациями в Банк России и требованиях к составлению и представлению саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими отдельные некредитные финансовые организации, отчетности об операциях с денежными средствами», ID проекта 04/15/08-21/00118708).

Данное указание разработано взамен Указания Банка России от 13.01.2017 № 4263-У «О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами».

Проектом указания предусмотрено распространение его правил на участников финансового рынка (управляющие компании инвестиционного фонда, ПИФ и НПФ, страховые организации, страховых брокеров, общества взаимного страхования, НПФ, МФК и МКК, не являющихся членами СРО в сфере финансового рынка, КПК, общее число которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, КПК второго уровня, КПК, не вступивших в СРО в сфере финансового рынка, СКПК, общее число членов и ассоциированных членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, СКПК последующего уровня, СКПК, не являющихся членами СРО в сфере финансового рынка, операторов инвестиционных платформ, ломбарды) и, в отличие от действующего Указания Банка России, на СРО в сфере финансового рынка.

Отчетность включает в себя информацию об операциях двух типов: совершенных с использованием банковских счетов НФО и проведенных через кассу НФО.

Банк России планирует определить порядок взаимодействия с СРО в сфере финансового рынка, объединяющих МФО, КПК и СКПК (проект указания Банка России «О порядке взаимодействия саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, с Банком России»). Проектом указания предусмотрены:

‒ порядок информирования СРО в сфере финансового рынка Банка России о выявленных нарушениях ее членом законодательства Российской Федерации в соответствующей сфере;

‒ порядок и сроки направления СРО в сфере финансового рынка извещений о наличии оснований для исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра МФО либо извещения о наличии основания для направления в суд заявления о ликвидации КПК или СКПК.

Проектом указания также предусмотрен образец мотивированного мнения о выявленных СРО нарушениях членом СРО требований законодательства в сфере МФО, КПК и СКПК.