Что делать, если банк ограничил операции по счету?

Любому предпринимателю важно, чтобы взаимодействие с банком было комфортным и оперативным. Но иногда бизнес сталкивается со сложностями: банк может ограничить дистанционное обслуживание, отказать в проведении операции или даже в открытии счета.

Подобные ситуации, как правило, возникают, если у банка есть основания подозревать, что клиент нарушает антиотмывочное или налоговое законодательство.

Банки обязаны выявлять подозрительные операции по закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Федеральный закон № 115-ФЗ). Они действуют на основании собственных правил внутреннего контроля и оценивают уровень риска каждого клиента. Это может быть низкий, средний и высокий уровень риска («зеленый», «желтый» и «красный» уровни). В зависимости от того, к какой группе относится клиент, банк выстраивает свои отношения с ним.

В связи с этим Банк России опубликовал на своем сайте Методические рекомендации для предпринимателя 3.0 вместе с шаблонами документов.

Изучайте, следуйте рекомендациям и избегайте ошибок!