❓Вопрос. С какой периодичностью МФО проводится проверка принадлежности заемщика к субъектам МСП, а также принадлежности заемщика к самозанятым гражданам?

Обновлено: 05.07.2023

🔼Ответ Банка России. С 1 апреля 2023 года исключается обязанность МФО по ежегодной проверке наличия у заемщика статуса субъекта МСП для целей формирования РВПЗ. Такие изменения предусмотрены Указанием № 6178-У.

Исходя из подпункта 6.1.1 пункта 6 Указания № 5391-У для целей формирования РВПЗ МФО на дату, не превышающую 5 рабочих дней до даты заключения договора займа по заключенному договору займа и (или) до даты приобретения требований по приобретенному договору займа, но не позднее даты формирования РВПЗ в соответствии с пунктами 1 и 2 Указания № 5391-У, обязана осуществлять:

✔️проверку наличия у заемщика статуса субъекта МСП,

✔️ принадлежность физических лиц, не являющихся ИП, к самозанятым гражданам, которая определяется МФО на основании представленной заемщиком справки о постановке на учет (снятии с учета) физического лица в качестве налогоплательщика НПД (КНД 1122035).

Таким образом, проверка наличия у заемщика статуса субъекта МСП и наличия у заемщика статуса самозанятого гражданина должна осуществляться МФО однократно, последующая проверка наличия не требуется.

При этом МФО не запрещается осуществлять проверку наличия у заемщика статуса субъекта МСП или самозанятого гражданина в более частом режиме.

Проверка принадлежности заемщика к субъектам МСП - основа для оценки рисков‼️