ООО "БизнесНаставник"
Email: info@mfoinfo24.ru
Тел: +7 (495) 208-17-13, 8 (916) 520-45-91, 8 (903) 617-93-05

Предупрежден - значит вооружен


21 марта 2017

Мы продолжаем следить и систематизировать информацию Банка России о нарушениях, которые приводят к исключению МФО из реестра.

Сегодня на сайте Банка России в разделе "Решения Банка России в отношении участников финансового рынка" опубликовано новое решение Банка России в отношении микрофинансовых организаций об исключении сведений о них из государственного реестра.

Помимо формулировки "за неисполнение в установленный срок обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую микрофинансовые организации", появились и другие основания для исключения сведений из государственного реестра.

Обобщим перечень нарушений.

Наиболее типичные нарушения:

  • нарушило порядок расчета и отражения полной стоимости кредита (займа) в нескольких договорах потребительского кредита (займа);

  • представило табличную форму индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа), не соответствующую требованиям законодательства;

  • нарушило ограничение к размеру неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов на сумму потребительского кредита (займа);

  • представило правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанные с нарушением требований законодательства;

  • непредставление отчетов о микрофинансовой деятельности за различные периоды, включая и за 9 месяцев 2016 года;

  • непредставление отчетов о персональном составе руководящих органов;

  • непредставление отчетов об операциях с денежными средствами;

  • представление отчетности с нарушением требований нормативных документов Банка России;

  • представление отчетов с нарушением сроков;

  • непредставление приложения к отчету электронного документа, содержащего годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность, составленную в соответствии с законодательством РФ;

  • нарушение порядка расчета экономических нормативов достаточности собственных средств и ликвидности для МФО;

  • неисполнение обязательного для исполнения предписания Банка России;

  • непредставление сведений о внесении изменений в учредительные документы;

  • неразмещение копии правил предоставления микрозаймов в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";

  • обществом превышено более чем на одну треть от рассчитанного Банком России среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа);

  • Устав общества не содержит порядок раскрытия информации о лицах, оказывающих существенное влияние на решения, принимаемые органами управления Обществом.

Не хотите быть в числе организаций с плохой репутацией - обращайтесь к квалифицированным консультантам.

Помните, что мудрый учиться на чужих ошибках.