Мы продолжаем следить и систематизировать информацию Банка России о нарушениях, которые приводят к исключению МФО из реестра.

Сегодня на сайте Банка России в разделе "Решения Банка России в отношении участников финансового рынка" опубликовано новое решение Банка России в отношении микрофинансовых организаций об исключении сведений о них из государственного реестра.

Помимо формулировки "за неисполнение в установленный срок обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую микрофинансовые организации", появились и другие основания для исключения сведений из государственного реестра.

Обобщим перечень нарушений.

Наиболее типичные нарушения:

• нарушило порядок расчета и отражения полной стоимости кредита (займа) в нескольких договорах потребительского кредита (займа);

• представило табличную форму индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа), не соответствующую требованиям законодательства;

• нарушило ограничение к размеру неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов на сумму потребительского кредита (займа);

• представило правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанные с нарушением требований законодательства;

• непредставление отчетов о микрофинансовой деятельности за различные периоды, включая и за 9 месяцев 2016 года;

• непредставление отчетов о персональном составе руководящих органов;

• непредставление отчетов об операциях с денежными средствами;

• представление отчетности с нарушением требований нормативных документов Банка России;

• представление отчетов с нарушением сроков;

• непредставление приложения к отчету электронного документа, содержащего годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность, составленную в соответствии с законодательством РФ;

• нарушение порядка расчета экономических нормативов достаточности собственных средств и ликвидности для МФО;

• неисполнение обязательного для исполнения предписания Банка России;

• непредставление сведений о внесении изменений в учредительные документы;

• неразмещение копии правил предоставления микрозаймов в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";

• обществом превышено более чем на одну треть от рассчитанного Банком России среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа);

• Устав общества не содержит порядок раскрытия информации о лицах, оказывающих существенное влияние на решения, принимаемые органами управления Обществом.

Не хотите быть в числе организаций с плохой репутацией - обращайтесь к квалифицированным консультантам.

Помните, что мудрый учиться на чужих ошибках.