Информация Росфинмониторинга "Обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контрольно-надзорной деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу".

По результатам проведенных Росфинмониторингом проверок наиболее распространенными нарушениями обязательных требований стали:

• неисполнение требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;

• нарушения в части выявления операций, имеющих признаки сомнительности (порядка представления в Росфинмониторинг сведений об операциях, имеющим риски нарушения законодательства о ПОД/ФТ);

• нарушения порядка и сроков представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю;

• осуществление деятельности в отсутствие правил внутреннего контроля (ПВК) или на основе ПВК, не актуализированных в соответствии с требованиями действующего законодательства;

• ненаправление (несвоевременное направление) информации о результатах проверки своих клиентов в Росфинмониторинг;

• отсутствие специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК, или специального должностного лица, соответствующего квалификационным требованиям;

• нарушения в части обучения сотрудников.

Росфинмониторниг обращает особое внимание на необходимость своевременной постановки поднадзорных субъектов на учет в Росфинмониторинге. Отмечается, что при постановке указанных субъектов на учет Росфинмониторинг предоставляет им доступ к Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, который осуществляется с помощью Личных кабинетов.

Не забываем, что недавно Банк России и Росфинмониторинг подписали документ о сотрудничестве Банка России с ФАС. Документ, подписанный 8 июня 2017 года, предполагает сотрудничество сторон по вопросам, связанным с соблюдением антимонопольного законодательства всеми финансовыми организациями, поднадзорными Банку России.

Новый документ, в частности, предусматривает обмен информацией как на уровне центральных аппаратов, так и территориальных учреждений мегарегулятора и антимонопольного ведомства о возможных признаках нарушения антимонопольного и отраслевого законодательства кредитными и некредитными финансовыми организациями, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка. Банк России и ФАС также продолжат совместно рассматривать дела о нарушении антимонопольного законодательства такими организациями.