Банк России разработал проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 28 марта 2016 года № 3984-У «О порядке ведения Банком России государственного реестра микрофинансовых организаций, форме заявления о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, форме сведений об учредителях (участниках, акционерах) юридического лица, форме свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций и порядке его переоформления, формах заявлений об изменении вида микрофинансовой организации и осуществлении деятельности в виде микрофинансовой компании или осуществлении деятельности в виде микрокредитной компании, форме и порядке представления документов и информации, подтверждающих наличие собственных средств (капитала) и источники происхождения средств, внесенных учредителями (участниками, акционерами)».

Проект разработан на основании части 2 статьи 4 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 151-ФЗ) в целях приведения Указания Банка России от 28 марта 2016 года № 3984-У в соответствие с Законом № 151-ФЗ (в ред. Федерального закона от 29.07.2017 № 281-ФЗ) в части установления обязательных требований к учредителям (участникам, акционерам), органам управления и должностным лицам МФК.

Проектом предусматривается расширение перечня документов, представляемых МКК для получения ею статуса МФК (в части документов, подтверждающих соответствие учредителей (участников, акционеров), органов управления и должностных лиц требованиям к деловой репутации, квалификационным требованиям и требованиям к финансовому положению).

Также Проектом предусматривается расширение перечня оснований для отказа МКК в изменении вида МФО и осуществлении деятельности в виде МФК (в частности, устанавливается право отказать в присвоении статуса МФК в случае несоответствия МКК либо учредителей (участников, акционеров), органов управления и должностных лиц МКК требованиям к деловой репутации, квалификационным требованиям и требованиям к финансовому положению, установленным Законом № 151-ФЗ).

В соответствии с Проектом изменяется форма заявления, представляемого заявителем для внесения сведений о нем в государственный реестр МФО (в частности, предусматривается представление сведений об органах управления и должностных лицах заявителя в целях дальнейшего ведения «черной базы» в отношении всех финансовых организаций).

Наряду с изложенным Проект устанавливает основание для отказа МФО в переоформлении свидетельства о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр МФО в случае несоответствия ее наименования требованиям, установленным Законом № 151-ФЗ (в частности, в случае наличия схожих наименований действующих микрофинансовых и иных финансовых организаций).

Планируемая дата вступления в силу нормативного акта Банка России – I квартал 2018 года.