Банк России выпустил "Методические рекомендации о подходах к учету кредитными организациями информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до их сведения, при определении степени (уровня) риска клиента (от 10 ноября 2017 г. № 29 -МР).

Методические Указания были выпущены Банком России в ответ на массовые отказы кредитных организаций в открытии банковского счета или наоборот закрытии банковского счета из-за присвоения высокого риска в целях применения закона № 115-ФЗ.

Банк России рекомендует взвешенно подходить к оценке риска клиентов, при оценке учитывать весь комплекс оснований, и только после этого принимать решения. Одновременно Банк России обратил внимание, что Банком России в рамках осуществления надзорной деятельности за кредитными организациями при проведении проверок по вопросу соблюдения законодательства в области ПОД/ФТ, в том числе оценки эффективности организации системы внутреннего контроля в области ПОД/ФТ, особое внимание уделяется работе кредитных организаций с доводимой Банком России информацией об отказах.

Свою позицию Банк России согласовал с Федеральной службой по финансовому мониторингу (П.В. Ливадный).