Ежемесячный журнал "Микрофинансовые организации: Учет. Надзор. Регулирование”
МФО
ООО "БизнесНаставник"
Тел: +7 (495) 208-17-13, 8 (916) 520-45-91, 8 (903) 617-93-05

Проект новой программы в правила ПОД/ФТ


12 марта 2018

Банк России хочет, чтобы у некредитных финансовых организаций были правила рассмотрения жалоб на отказ в операции.

Некредитным финансовым организациям потребуется включить в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ новую программу. Она должна регулировать работу компании с документами и (или) сведениями, которые сможет предоставить клиент, если ему отказали:

  • в проведении операции с деньгами или иным имуществом.

Также в рамках этой программы потребуется работать с запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России. В нее клиент будет вправе обратиться, если организация не пересмотрела свой отказ.

Регулятор подготовил открытые перечни составляющих новой программы. В программу нужно будет включить:

  • положения об определении одного или нескольких структурных подразделений и (или) лиц, которые вправе рассматривать жалобу клиента, взаимодействовать с ним по этому поводу, а также с комиссией;

  • порядок, обеспечивающий беспрепятственный прием указанных документов и сведений в том подразделении, которое клиенту отказало;

  • порядок их своевременного, всестороннего, полного и объективного рассмотрения.

Проект указания Банка России.