Ежемесячный журнал "Микрофинансовые организации: Учет. Надзор. Регулирование”
МФО
ООО "БизнесНаставник"
Тел: +7 (495) 208-17-13, 8 (916) 520-45-91, 8 (903) 617-93-05

О возможных источниках информации, используемых для анализа финансового положения заемщиков - субъектов малого и среднего предпринимательства


09 июля 2018

На сайте Банка России размещено письмо для кредитных организаций о возможных источниках информации, используемых для анализа финансового положения заемщиков - субъектов малого и среднего предпринимательства.

Данные рекомендации будут полезны и для микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов, занимающихся предоставлением займов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям - субъектам малого и среднего предпринимательства.

Для анализа финансового положения заемщика - субъекта МСП могут дополнительно использоваться:

  • данные о движении денежных средств,

  • справки об открытых расчетных (текущих)счетах в кредитных организациях, выданные или подтвержденные налоговым органом,

  • либо выписки с банковских счетов об остатках денежных средств на счетах в кредитных организациях, выданные и подтвержденные кредитными организациями.

В указанных целях также может использоваться:

  • информация бюро кредитных историй и (или) Центрального каталога кредитных историй,

  • информация официальных общедоступных информационных ресурсов (официальных интернет-сайтов в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет») Верховного Суда Российской Федерации, Федеральной службы судебных приставов, Федеральной налоговой службы, Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии (Росреестра), Единого федерального реестра сведений о банкротстве, Федеральной нотариальной палаты.

Перечень используемых источников информации для анализа финансового положения заемщиков – субъектов МСП включается во внутренние документы МФО и КПК.