На сайте Банка России размещена Концепция пропорционального регулирования и риск-ориентированного надзора за НФО.

Основные направления развития финансового рынка Российской Федерации на  период 2016–2018 годов предусматривают совершенствование пропорционального регулирования и оптимизацию регуляторной нагрузки на участников финансового рынка на  основе селективного подхода к  регулированию и  надзору за  финансовыми организациями в  зависимости от уровня развития сектора и с учетом его специфики, а  также осуществляемых финансовых операций и рисков, сопутствующих деятельности финансовых посредников.

В  2017  г. произошли значительные изменения в  банковском регулировании, предусматривающие разделение банков на  банки с  универсальной лицензией и  банки с  базовой лицензией. Вид банковской лицензии определяет регуляторную нагрузку на банк, а  также перечень доступных операций. На  банки с  универсальной лицензией распространяются требования в  полном объеме, для банков с базовой лицензией вводится упрощенное регулирование. Таким образом, к банкам предъявляются регуляторные требования в  зависимости от вида осуществляемых операций.

Аналогичный подход в  пропорциональном регулировании уже частично реализован для некредитных финансовых организаций (НФО).

Дальнейшее развитие пропорционального регулирования является необходимым условием повышения конкурентоспособности российского финансового рынка, повышения доверия потребителей финансовых услуг к деятельности НФО, а также соответствует текущим экономическим условиям и лучшим международным практикам. Оптимизация регуляторной нагрузки на НФО позволит уменьшить издержки участников рынка с небольшим объемом бизнеса и/или незначительными рисками в деятельности без снижения качества регулирования и надзора. Применение селективного подхода в надзорной деятельности способствует превентивному выявлению рисков в поднадзорных организациях, повышению защиты прав потребителей финансовых услуг и одновременно более эффективному использованию надзорных ресурсов.

С  2018  г. в  соответствии с  требованиями Стандарта надзорной деятельности в  отношении НФО, утвержденного приказом и.о. Председателя Банка России Д.В. Тулина от 29.12.2017 № ОД-3768 (далее – Стандарт надзора за НФО), надзор за НФО уже осуществляется в зависимости от  выбранного на  основании категории и риск-профиля НФО режима надзора.

Концепция пропорционального регулирования и риск-ориентированного надзора за НФО (далее – Концепция) разработана с учетом международного опыта в отношении НФО и рассматривает как текущие подходы к пропорциональному регулированию и риск-ориентированному надзору за  НФО, так и  направление будущих изменений.