Банком России разработана концепция противодействия недобросовестным действиям на финансовом рынке. Концепция охватывает отношения на страховом и микрофинансовом рынках, в сфере коллективных инвестиций и доверительного управления, а также на рынке ценных бумаг. В документе отмечается, что массовые злоупотребления допускают как недобросовестные потребители финансовых продуктов либо их представители, так и сами некредитные финансовые организации в лице нелояльных менеджеров и недобропорядочных посредников.

В Концепции рассмотрены следующие вопросы:

1. Целевые ориентиры реализации концепции противодействия недобросовестным действиям.

2. Факторы, способствующие совершению недобросовестных действий на финансовом рынке.

3. Типовые схемы недобросовестных действий в различных сегментах финансового рынка.

4. Направления повышения эффективности противодействия недобросовестным действиям в сегментах рынка НФО.

Выявление, раскрытие и расследование правонарушений в сфере финансового рынка осложнены, с одной стороны, их многоэпизодным характером, применением запутанных способов совершения, использованием транснациональных денежных переводов, большим количеством участников и сплоченностью преступных групп, а с другой – несовершенством отдельных положений законодательства, длительностью оказания международной правовой помощи по запросам правоохранительных органов и необходимостью углубления сотрудниками правоохранительных органов специальных знаний о работе отдельных сегментов финансового рынка.

Система защиты бизнеса должна быть способна не только противостоять постоянно изменяющимся внешним и внутренним угрозам, но и комплексно нейтрализовывать их источники. С этой целью разработчиками концепции был сформирован шорт-лист отрицательных факторов, способствующих совершению неблаговидных действий, а также предложены мероприятия по базовым направлениям противодействия источникам угроз развитию финансового рынка.

Предложенные Банком России подходы направлены на обеспечение защиты прав и законных интересов добросовестных потребителей финансовых услуг, снижение потерь финансовых организаций от недобросовестных действий, совершенствование инфраструктуры выявления неблаговидных действий, развитие финансового рынка и обеспечение стабильности финансовой системы.

С учетом разнообразия видов деятельности и широты спектра услуг, предоставляемых некредитными финансовыми организациями, механизмы противодействия мошенничеству, основанные на унифицированных рекомендациях, должны быть адаптированы к особенностям рынка и учитывать специфику бизнес-профилей его профессиональных участников, принимая во внимание риски, влияющие на деятельность конкретных финансовых организаций. Банк России ожидает оперативного и конструктивного отклика рынка для формирования дорожной карты по реализации положений концепции.